Достатньо лише на мить втратити пильність і довіритися — і ви ризикуєте несвідомо допомагати злочинцям відмивати гроші. Навіть якщо вам невідоме походження коштів, через ігнорування підозрілих обставин ви можете потрапити під суд. За легалізацію отриманих злочинним шляхом доходів, вчинену з необережності, передбачено покарання до одного року ув’язнення, а за обтяжувальних обставин — ще суворіше.
Що таке легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом, вчинена з необережності?
Це ситуація, коли ви переказуєте гроші або майно, отримані злочинним шляхом, не знаючи їхнього справжнього походження. Закон карає вас за те, що ви проігнорували очевидні тривожні сигнали. Шахраї роблять вас посередником, щоб замести свої сліди. Кримінальна відповідальність може лягти на вас (§ 217 Кримінального кодексу). Як це може статися з вами?
Типовий приклад № 1
- Шахрай зв’язується з вами (це може бути як ваш знайомий, так і зовсім незнайома людина) і просить допомогти з переказом грошей. Він, наприклад, стверджує, що з певних причин не може відкрити банківський рахунок у Чехії, загубив платіжну картку або потребує, щоб родичі надіслали йому гроші на проживання на рахунок іншої особи. Часто він навіть пропонує невелику фінансову винагороду за допомогу.
- Шахрай організовує ситуацію так, що жертва (третя особа) переказує гроші на ваш рахунок, вважаючи, що, наприклад, оплачує товар з оголошення (який вона ніколи не отримає), робить інвестицію (яка є фіктивною), допомагає «родичу» (наприклад, через зламаний акаунт у соціальних мережах) або вирішує вигадану проблему (наприклад, «інцидент із банківською безпекою»).
- Згодом на ваш рахунок надходить сума від жертви. Шахрай просить вас зняти гроші в банкоматі та передати їх йому готівкою.
- У цей момент ви фактично допомагаєте легалізувати гроші, отримані злочинним шляхом, і таким чином вчиняєте злочин через необережність, за який вам загрожує до одного року ув’язнення, а в деяких випадках — і суворіше покарання, залежно від обставин.
Типовий приклад № 2
- Ви переглядаєте оголошення про роботу в Telegram і натрапляєте на омріяну посаду – роботу за трудовим договором у великій відомій компанії з хорошою зарплатою та можливістю кар’єрного зростання (наприклад, комірника, офіціанта, консультанта).
- Коли ви відповідаєте на пропозицію, вам телефонує хтось, хто розмовляє українською або російською мовою. Він стверджує, що є рекрутером цієї компанії, і займається підбором українських працівників, підтверджує, що це легальна робота, і повідомляє, що вас із задоволенням готові прийняти на роботу. Далі він може попросити вас надіслати копію паспорта, картки дозволу на проживання або хоча б вказати в повідомленні особисті дані (ім’я, прізвище, дату народження, адресу проживання). Водночас він переконується, що у вас є чеський банківський рахунок, оскільки він нібито необхідний для виплати заробітної плати та здійснення обов’язкових відрахувань.
- Він домовляється з вами про дату початку роботи та «підписання договору» – зазвичай десь у кав’ярні чи ресторані (УВАГА: справжній роботодавець завжди зустрічається з вами в офісі компанії, а не в ресторані!). На місці вам повідомляють, що їм потрібен доступ до вашого інтернет-банкінгу, щоб бухгалтер компанії міг налаштувати виплату заробітної плати та обов’язкові відрахування (УВАГА: справжній роботодавець ніколи не потребує доступу до вашого рахунку або інтернет-банкінгу!).
- Як тільки шахраї отримують доступ, вони негайно змінюють електронну адресу та пароль до вашого інтернет-банкінгу. Протягом короткого часу через ваш рахунок здійснюється кілька платежів, які згодом знімають у банкоматах – шахраї можуть через інтернет-банкінг зберегти вашу платіжну картку в мобільному гаманці типу Apple Wallet і легко нею користуватися, не маючи її фізично в руках.
- Пізніше з’ясується, що ці гроші походять від людей, яких обдурили, – і ви несвідомо допомогли злочинцям зняти ці кошти. Ви знову вчиняєте злочин через необережність, за який вам загрожує до одного року ув’язнення або навіть суворіше покарання, залежно від обставин.
Чого ніколи не слід робити
- Ніколи нікому не надавайте доступу до свого банківського рахунку або до інтернет-банкінгу/мобільного банкінгу.
- Ніколи нікому не відкривайте банківські рахунки на своє ім’я.
- Ніколи не приймайте на свій рахунок кошти від осіб, яких ви не знаєте, якщо немає чіткої та підтвердженої причини, чому вам надсилають гроші.
- Ніколи не купуйте SIM-картки на своє ім’я для інших осіб.
- Ніколи не надавайте свої особисті дані та не реагуйте на прохання про «допомогу» від людей, чию особу ви не можете надійно підтвердити.
Як діяти у разі потреби?
Якщо з вами сталося щось подібне, негайно заблокуйте свій банківський рахунок – особисто у відділенні або за телефоном (кожен банк має цілодобову гарячу лінію для блокування рахунків і зазвичай працівника, який володіє англійською мовою). Якщо ви хочете повідомити про підозру у вчиненні злочину чи правопорушення, зверніться до поліції особисто, електронною поштою, через скриньку даних або, у разі безпосередньої небезпеки, за допомогою екстреної лінії.
Контакти Поліції Чеської Республіки:
- Екстрена лінія: 158 або 112
Ці номери призначені лише для ситуацій, коли потрібне негайне втручання поліції на місці. Це може бути, наприклад, крадіжка зі зломом або пряма загроза життю, здоров’ю чи майну.
На номер 158 також можна надіслати SMS – це корисно в ситуаціях, коли ви не можете говорити (перебуваєте в небезпеці або маєте обмежені можливості голосового спілкування).
Під час звернення на екстрену лінію важливо повідомити принаймні базову інформацію: хто ви, де саме перебуваєте (наприклад, поверх, номер квартири) і що сталося або відбувається. Чим точнішу інформацію отримає поліція, тим швидше й ефективніше вона зможе втрутитися, за потреби автоматично викликавши пожежників або медиків.
- Особисто у будь-якому місцевому відділенні поліції
Найкраще звертатися до відділення за місцем вчинення події. Якщо це місце невідоме, можна подати заяву у відділенні за місцем вашого проживання — це пришвидшить передачу матеріалів до відповідного підрозділу.
- Через електронну скриньку або електронною поштою
Письмову заяву можна надіслати через скриньку даних або електронною поштою. У повідомленні обов’язково зазначайте:
- свої ідентифікаційні дані (ім’я, прізвище, дата народження, адреса проживання),
- максимально детальний опис події — що саме сталося, коли, де і яким чином,
- контактні дані (номер телефону, електронна пошта),
- мову, якою ви зазвичай спілкуєтеся, якщо не впевнені у своїх знаннях чеської, та прохання забезпечити перекладача. Пояснення в поліції може перекладати також ваш родич або знайомий, який добре володіє чеською мовою.
Електронне повідомлення або лист слід надсилати до управління поліції того краю, де сталася подія.
Корисні посилання:
Електронні скриньки: https://policie.gov.cz/clanek/datove-schranky-713352.aspx
Загальні контакти та пошук відповідного відділення: https://policie.gov.cz/imapa.aspx
Стаття підготовлена на основі інформації, наданої Поліцією Чеської Республіки.