Stačí chvilka nepozornosti spojená s dávkou důvěřivosti a můžete nevědomky pomáhat kriminálníkům „prát špinavé peníze“. I když o původu peněz nevíte, ignorování podezřelých okolností vás může dostat před soud. Za nedbalostní legalizaci výnosů z trestné činnosti hrozí až rok vězení, při závažnějších okolnostech i přísnější trest.
Co znamená nedbalostní legalizace výnosu z trestné činnosti?
Jde o situaci, kdy převádíte peníze nebo majetek z trestné činnosti, aniž byste znali jejich skutečný původ. Zákon vás trestá za to, že jste přehlédli jasné varovné signály. Podvodníci z vás udělají prostředníka, aby zahladili své stopy. Trestní odpovědnost může padnout i na vás (§217 trestního zákoníku). Jak se vám to může stát?
Typický příklad 1
- Podvodník vás kontaktuje (může to být váš známý anebo úplně cizí člověk) a požádá o pomoc s převodem peněz. Tvrdí například, že si z nějakého důvodu nemůže založit český bankovní účet, platební kartu ztratil a potřebuje, aby mu příbuzní poslali peníze na živobytí na účet někoho jiného. Často nabídne i malou finanční odměnu za pomoc.
- Podvodník zajistí, aby oběť (třetí osoba) poslala peníze na váš účet v domnění, že např. platí za zboží z inzerátu (které nikdy nedostane); investuje (falešná investice); pomáhá „příbuznému“ (např. hacknutý účet na sociálních sítích); nebo řeší falešný problém (např. „bankovní bezpečnostní incident“).
- Následně na váš účet přijde částka od oběti. Podvodník vás poprosí, abyste peníze vybrali v bankomatu a předali mu je v hotovosti.
- V tuto chvíli jste mu pomohli legalizovat peníze pocházející z trestné činnosti a spáchali jste tak nedbalostní trestný čin, za který vám hrozí až na 1 rok vězení, případně i přísnější postih v závislosti na okolnostech.
Typický příklad 2:
- Prohlížíte si pracovní inzeráty na Telegramu a narazíte na vysněnou pozici – práce na pracovní smlouvu u velké známé společnosti s dobrým platem a možností kariérního růstu (např.skladník, číšník, konzultant).
- Když na nabídku odpovíte, ozve se někdo ukrajinsky nebo rusky mluvící. Tvrdí, že je personalistou této společnosti pro ukrajinské zaměstnance, potvrdí, že se jedná o legální zaměstnání a sdělí vám, že vás rádi přijmou. Dále od vás možná bude chtít poslat kopii pasu, kartičku povolení k pobytu nebo alespoň napsat do zprávy osobní údaje (jméno, příjmení, datum narození, adresu pobytu). Zároveň se ujistí, že máte český bankovní účet, protože je prý nutný pro výplatu mzdy a odvody.
- Domluví si s vámi termín nástupu a „podepsání smlouvy“ — obvykle někde v kavárně nebo restauraci (POZOR: Skutečný zaměstnavatel se s vámi vždy sejde v sídle nebo kanceláři společnosti, nikoliv v restauraci!). Na místě vám sdělí, že potřebuje přístup do vašeho internetové bankovnictví, aby firemní účetní mohla nastavit výplatu mzdy a povinné odvody (POZOR: Skutečný zaměstnavatel nikdy nepotřebuje přístup do k vašemu účtu nebo do vašeho bankovnictví!).
- Jakmile získají přístup, okamžitě změní e-mail a heslo k vašem bankovnictví. Během krátké doby přes váš účet proběhne několik plateb, které jsou následně vybrány v bankomatech – podvodníci si mohou přes internetové bankovnictví uložit vaši platební kartu do mobilní peněženky typu Apple Wallet a snadno s ní operovat, aniž by měli její fyzickou podobu v ruce.
- Později se ukáže, že tyto peníze pocházely od lidí, kteří byli podvedeni – a vy jste nevědomky pomohli pachatelům tyto prostředky vybrat. Opět jste spáchali nedbalostní trestný čin, za který vám hrozí až 1 rok vězení, případně i přísnější postih v závislosti na okolnostech.
Co nikdy nedělat
- Nikdy nikomu nedávejte přístup ke svému bankovnímu účtu ani do internetového/mobilního bankovnictví.
- Nikdy nikomu nezakládejte bankovní účet na své jméno.
- Nikdy nepřijímejte na svůj účet prostředky od osob, které neznáte, a pokud neexistuje jasný a prokazatelný důvod, proč vám peníze posílají.
- Nikdy nekupujte SIM karty na své jméno pro jiné osoby.
- Nikdy „nepomáhejte“ a neposkytujte svoje osobní údaje lidem, jejichž opravdovou identitu neznáte.
Jak případně postupovat?
Pokud se vám něco takového stalo, okamžitě zablokujte svůj bankovní účet osobně na pobočce nebo telefonicky (každá banka má non-stop telefonní linku pro blokaci účtu a má většinou i anglicky mluvícího bankéře). Pokud chcete nahlásit podezření z trestného činu nebo přestupku, kontaktujte policii osobně, datovou schránkou, e-mailem či v případě přímého nebezpečí prostřednictvím tísňové linky.
Přehled kontaktů na Policii ČR:
- Tísňová linka 158 nebo 112
Tyto linky slouží pouze pro situace, kdy je nutný okamžitý zásah policie na místě. Typicky například vloupání či přímé ohrožení života, zdraví nebo majetku..
Na tísňovou linku 158 též lze poslat i sms, což je vhodné v situacích, kdy nemůžete mluvit (jste v ohrožení nebo máte omezenou možnost hlasové komunikace).
V případě kontaktování tísňové linky je vždy nutné uvést alespoň základní informace: kdo jste, kde jste (např. patro, číslo bytu) a co se stalo nebo děje. Čím přesnější informace policie dostane, tím rychleji a účinněji může zasáhnout, včetně automatickéhopřivolání hasičů nebo zdravotníků.
- Osobně na kterémkoliv místním oddělení policie
Nejvhodnější je oddělení v místě, kde byl čin spáchán a pokud takové místo není známé, pak dle místa vašeho bydliště – urychlí to předání oznámení na správný útvar.
- Datovou schránkou nebo e-mailem
Písemné oznámení můžete poslat prostřednictvím datové schránky nebo e-mailem. V oznámení vždy uveďte:
- své identifikační údaje (jméno, příjmení, datum narození, adresa pobytu),
- co nejpodrobnější popis události – co se stalo kdy, kde a jak,
- kontaktní údaje (telefon, e-mail)
- pokud si nejste jistí svou češtinou, uveďte svůj komunikační jazyk (ten, kterým mluvíte běžně) a požádejte o zajištění tlumočníka. Pro účely podání vysvětlení na policii může tlumočit i váš příbuzný nebo kamarád, který česky mluví dobře.
Datovou zprávu nebo email je třeba poslat na ředitelství policie toho kraje, kde se událost stala:
Datové schránky: https://policie.gov.cz/clanek/datove-schranky-713352.aspx
Obecné kontakty a ověření příslušného oddělení dle adresy: https://policie.gov.cz/imapa.aspx
Článek byl připraven na základě informací poskytnutých Policií ČR.